Министерство юстиции предлагает закрыть лазейки для мошенников
68
Государство не только ужесточает правила борьбы с отмыванием денег, но и берёт под защиту сбережения и недвижимость граждан. Минюст подготовил новые инструкции для нотариусов по оформлению доверенностей. «Парламентская газета» вчиталась в документы, размещённые на портале проектов нормативных правовых актов.
Широкий круг обязанностей
С августа 2001 года нотариусы перестали быть просто свидетелями подписей и хранителями гербовой печати, попав под действие Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Сегодня, удостоверяя сделки с недвижимостью, регистрируя уставы компаний или оформляя наследство, нотариусы фактически проводят первичный финансовый аудит, напомнил зампредседателя Комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Анатолий Выборный. Они обязаны устанавливать личности участников, проверять клиентов по базам Росфинмониторинга и, главное, — оценивать, не выглядит ли сделка подозрительно. Если нотариус видит, что пожилого человека принуждают продать квартиру или компания-однодневка пытается обналичить миллионы через фиктивный договор, он обязан приостановить операцию и сообщить об этом в уполномоченные органы.
«Однако время не стоит на месте, цифровизация меняет рынок, преступные схемы усложняются и, прежде всего, в сфере экстремистской, террористической деятельности, — уточнил Выборный. — Да и в целом за последние годы мы видим, как растут вызовы и угрозы, повышаются их значимость и последствия как для конкретного человека, так и для общества, нашей страны в целом».
Поэтому, убеждён депутат, все юридически значимые действия, которые совершаются нотариусами, имеют крайне важное значение «с точки зрения оперативного реагирования на возможные угрозы по части отмывания средств и финансирования терроризма, экстремизма».
Выявлять и перепроверять
Чтобы привести отрасль в соответствие с современными реалиями, Минюст России подготовил три проекта приказов, повышающих эффективность антиотмывочных процедур.
Один из них предоставляет нотариусу возможность получить по его запросу сведения о доверителе и поверенном, содержащиеся в реестре нотариальных действий единой информационной системы нотариата. Такие данные необходимы для оценки степени риска доверителя и поверенного при обращении к нотариусу за услугой.
Кроме того, Минюст предлагает наделить нотариуса правом запрашивать из базы историю доверителя и представителя. Если к нотариусу приходит человек, который по доверенности уже представлял десяток разных пенсионеров в банках, система это покажет. Это позволит объективно оценить риски и при наличии подозрений в отмывании денег или терроризме законно и обоснованно отказать в удостоверении доверенности.
Нововведения также вносят правки в регламент совершения нотариальных действий в самых уязвимых сферах.
Если доверенность выдается на управление банковскими счетами, вкладами, электронными кошельками и распоряжение деньгами (в том числе в порядке передоверия от физлиц), нотариус обязан «пробить» представителя по базе.
Помимо этого, авторы поправок хотят упорядочить архивное хранение оконченных наследственных дела, передавая их в архивы нотариальных палат субъектов РФ.
Нотариусы расскажут о долгах дедушки
Предложенные правовые новации — это не очередная бюрократическая нагрузка для нотариусов и усложнение жизни гражданам. От их реализации выигрывают все, и в первую очередь — обычные люди.
Представим ситуацию: мошенники получают доступ к счетам или документам на квартиру пенсионера и идут к нотариусу, чтобы оформить доверенность на «своего» человека для вывода средств. Раньше нотариус видел перед собой только конкретного представителя и не мог знать, что этот гражданин уже фигурирует в десятке других подозрительных сделок.
Теперь, благодаря обязательной проверке по ЕИС при работе со счетами и недвижимостью, нотариус может своевременно обнаружить возможную угрозу и отказать в удостоверении.
Железный аргумент
Новые правила защищают и самих нотариусов, и добросовестных граждан. Раньше отказ в совершении нотариального действия мог привести к судебным искам от недовольных клиентов. Теперь у нотариуса появится железный аргумент: отказ основан не на субъективном мнении, а на объективных данных из Единой информационной системы.
Для государства и бизнеса это означает очистку рынка от недобросовестных посредников. Удар по цепочкам подставных представителей автоматически ударит и по схемам отмывания преступных доходов, и по банальному мошенничеству.
«В конечном счёте такие решения помогут органам правопорядка, которые занимаются оперативно-розыскной деятельностью, следственным органам реагировать и пресекать попытки совершения преступлений на самой ранней стадии. А значит, мы сможем минимизировать и их последствия», — пояснил Анатолий Выборный.
Цифровой контроль, по мнению депутата, выступает как превентивная защита. Совершенствуя антиотмывочное законодательство, государство фактически создаёт для гражданина невидимого, но очень эффективного защитника его интересов, в том числе имущественного характера.
