Расследования:

Воронежский след

22.08.2022

Заезжие ростовщики поставили на счетчик кубанских фермеров

Автор: Рита Кантеле

1323

Пришел на «выручку»

Фермер из ст. Новониколаевской Калининского района Иван Иващенко уже почти 20 лет предоставляет хозяйствам комбайны для уборки зерновых.  Дело, конечно, затратное, так как техника часто ломается, причем в самые неожиданные моменты. Спасает то, что  Иван – пахарь от земли и многое может устранить сам.  Организовав ИП, он  собрал бригаду работящих и непьющих  комбайнеров, которые из года в год на комбайнах Ивана Дмитриевича собирают по договору  урожаи в фермерских хозяйствах  края. Так что в рекордных кубанских урожаях есть лепта и  Ивана Дмитриевича. За несколько десятилетий безупречной работы  Иващенко со своими комбайнерами  успели  поработать со многими крупными и малыми сельхозпредприятиями края и заслужить от их руководителей только  слова благодарности за свой труд. Еще с советских времен труд Ивана Дмитриевича Иващенко был оценен по заслугам -  Орден Трудовой Славы III степени, почетные дипломы, грамоты и  ценные подарки, в том числе  автомобиль  ВАЗ-2113 от колхоза «Победа» Калининского района, за работу  на заводе «Рисмаш» г. Краснодара ежегодно поощрялся за трудовые заслуги.

Были времена, когда у ИП Иващенко в наличии было до 11 единиц техники. Но техника ломается, а цены растут.  Впрочем, разные периоды приходилось пережить за эти годы. К примеру,  к 2013 году  в собственности у Иващенко  осталось всего  два комбайна  марки Нью Холанд. С таким «парком» много не наработаешь и решил он срочно приобрести третий. Продал квартиру, которую ранее приобрел для детей, взял кредит, но все равно не хватало 500 тыс.  рублей.  Его знакомый  Айдын Байрахдаров,  тот, что  находил для Иващенко заказчиков и за это получал от него свой процент, посоветовал ему своего знакомого, который дает деньги в долг под проценты.

В феврале 2015 года на одной из АЗС в Динском районе Байрахдаров познакомил Иващенко со своим приятелем – Самиром Мамедовым. Новый знакомый  сразу же дал под проценты  Иващенко наличными 1 млн. 550 тыс. рублей.  Но в договоре займа  Мамедов указал  не себя, как заимодавца, а своего отца – Мамедова Темура Камил Оглы. Да и сумма долга была указана  не по факту, а так как было выгодно  ростовщику -  2 млн.130 тыс. рублей.  В нее вошел основной долг  и  6%, которые  ежемесячно должен был возвращать должник. Иващенко вернул деньги Мамедову в срок и сполна,  получил от  него расписку о погашении долга. Стороны остались довольны друг другом.

Но бизнес требует постоянных  вливаний. Иващенко вновь потребовались средства,  и Мамедов вновь дает Иващенко  500 тыс. рублей. Все по той же схеме – договор заключается на сумму уже с процентами и на отца Мамедова. Также долг возвращается в срок, никаких вопросов у сторон друг к другу нет. Правда, расписку в получении средств Мамедов написал не в день получения долга, а спустя месяц, но это не вызвало никаких подозрений у Ивана Иващенко. Следующий займ был уже  в 3 млн. руб с выплатой  ежемесячных процентов в размере  180 тыс. рублей. Договор был заключен в декабре 2015 года, а когда в начале января Мамедов привез деньги, то предложил заключить новый договор с начала года, якобы, так ему будет  легче вести счет. Старый договор остался у него. Де факто получается двойная сумма, но фермер положился на порядочность заимодавца, обещавшего уничтожить ранее заключенный договор. 

При заключении договоров Мамедов говорил, что деньги нужно будет отдавать Байрахдарову, так как сам Мамедов живет в Воронеже, постоянно ездит по России, и удобнее будет передавать деньги именно через Байрахдарова, так как он также прописан в Воронеже и часто бывает в этом городе.

Спустя время Иващенко отдал долг с процентами в общей сумме 4 млн 440 тыс. рублей по договору займа от января 2016 года, деньги он отдавал  Байрахдарову, последний написал расписку в получении средств.  

Это была не последняя сделка между Иващенко и Мамедовым. Воронежский предприниматель Мамедов неплохо зарабатывал на ростовщичестве на Кубани, а со временем открыл в Воронеже ИП, хотя в ОКВЭД  указал только деятельность фитнес-центров.

Вскоре Самир Мамедов предложил оформить у нотариуса договор займа и договор залога на два комбайна для  обеспечения возврата очередного долга,  дабы подстраховаться на случай, если с Иващенко что-то случится. Иващенко согласился, не видя в этом ничего необычного, так как сам он пенсионного возраста и прекрасно понимал опасения молодого человека. Получив паспорта на комбайны, Мамедов обязался подготовить договоры залога. Но документы на спецтехнику Иващенко больше не увидел…

                                                                             Нотариус  в курсе…

В декабре 2016 года Мамедов встретился с Иващенко в краснодарском Ситицентре. Он предложил ему дождаться, пока нотариус подготовит  документы – договор займа и договор залога на комбайны. Приехав к нотариусу, Мамедов вспомнил, что не взял с собой паспорт и предложил документы оформить на Байрахдарова, последний был не против.

- Нотариус разложила на столе в своем кабинете подготовленные ею договоры, которые лежали перед нами пачкой. Сверху стоп лежали листы, на которых необходимо было расписаться мне и Байрахдарову.  Я, будучи уверенным, что в договор займа перенесен мой долг перед Мамедовым в размере 4 млн. 150 тыс. рублей, и что в договоре займа, составленном нотариусом, содержится именно эта сумма, не прочитал содержание договора, составленного нотариусом. Нотариус у меня не спрашивала, передавались ли мне деньги в займ до подписания у нее договора, вообще ничего не спрашивала. Я подписал договор займа и договор залога на комбайны. По устной договоренности с Мамедовым займ должен был быть на 4 млн. 150 тыс. рублей, а стоимость комбайнов, обеспечивающая исполнение мною обязательств, должна была быть в два раза больше, то есть на сумму 8 млн. рублей. Ни один из договоров я не прочитал, был уверен, что содержание соответствует нашей с ним устной договоренности, - вспоминает события того дня Иван Дмитриевич. Будучи порядочным человеком, он привык доверять людям.

О действительном содержании договора займа, в котором говорится о том, что Байрахдаров, якобы, передал займ в размере 8 млн. 150 тыс. рублей,  Иващенко узнал позже. Как выяснилось,  с процентами, согласно договору,  он должен возвратить ему 13 млн. 520 тыс. рублей!  Это выяснилось спустя годы, потому что все подписанные в тот день документы у нотариуса Самир Мамедов забрал с собой, в том числе и документы на комбайны, которые так и не были возвращены Иващенко.

С момента подписания документов у нотариуса Иващенко и Мамедов продолжали «сотрудничество»: Мамедов давал займы под проценты, Иващенко приобретал технику, много и трудно работал, чтобы  отдавать долги Мамедову. Договоры заключались как на самого Самира Мамедова, так и на его отца Темура Камил Оглы Мамедова и Айдына Байрахдарова.

Часть спецтехники Иващенко работала и на Мамедова. В счет погашения долгов Иващенко передавал для работы комбайны, которые доставлялись в другие регионы, в том числе и в Курскую область, где комбайнеры Иващенко собирали урожай для заимодавцев. Опять же, никакие расчеты не велись. Информацию о том, сколько времени проработала техника,  и какой объем работ выполнен, Иващенко узнавал со слов своих комбайнеров. Кстати, перевозку комбайнов на тралах в другие регионы оплачивал сам Иващенко, он также оплачивал погрузку-разгрузку, работу своих комбайнеров, платил налоги, при этом деньги он не видел, и никакой отчетности Мамедов ему не предоставлял.  

Мамедов всегда очень четко отслеживал дату возврата долга и напоминал о том, что если возврата не будет, то он заберет технику. Но Иващенко сроки возврата не нарушал, все отдавал в срок Байрахдарову, который писал расписки о возврате долга. Сколько всего денег взял и сколько вернул Мамедову Иващенко позже установят эксперты, которым с трудом удастся сопоставить договоры с расписками. Но, по мнению Самира Мамедова, Иващенко всегда оставался ему должен. Отношения между ними стали накаляться.

И вот как-то поздним декабрьским вечером 2018 года Самир Мамедов приехал в дом Ивана Дмитриевича Иващенко в ст. Новониколаевской Калининского района, но не один. С ним приехала сестра Байрахдарова и двое неизвестных мужчин, какова была роль этих людей, не известно. В столь поздний визит Мамедов предложил Иващенко поговорить о возврате долгов.

- Мамедов стал требовать, чтобы я написал долговую расписку на имя его отца о займе у того 17 млн. 903 тыс. 584 рублей, при этом угрожал мне расправой, если я не напишу такую расписку, сказал, что убьет меня и расправится с семьей, - утверждал  Иван Иващенко в беседе с журналистом. - На эти требования я говорил, что я ему ничего не должен. Мамедов сказал, что, если я не напишу требуемую им расписку, то он заберет все мое залоговое имущество. Его требования с угрозами продолжались примерно полчаса. Под давлением Мамедова, а также опасаясь того, что он заберет все мое имущество, я согласился написать долговую расписку и договор займа, надеясь, что правоохранительные органы меня защитят. Текст расписки и договора займа мне продиктовал сам Мамедов, - утверждает Иващенко.  

Во время этой встречи на возражения Иващенко об отсутствии долга перед Мамедовыми, Самир цинично заявил, что ему наплевать на то, что Иващенко с ним рассчитался, его папе «нужны деньги на покупку квартиры в Москве».

После этого дня Иващенко продолжал отдавать Байрахдарову деньги – 2 млн., 1 млн., 1, 5 млн…  Получатель, как утверждает Иващенко, расписки не писал.

Понимая безысходность ситуации, Иващенко обратился к юристу Василию Лашхию. Именно в кабинете у юриста Самир Мамедов настаивал на подписании договора купли-продажи трех комбайнов стоимостью 12 млн. рублей, которые были предметом договора залога от 2 декабря 2016 года, а также долговую расписку на 5 млн. 268 тыс. рублей.

- Я не хотел подписывать эти документы, так как мне Мамедов не собирался платить за комбайны по договорам купли-продажи, он считал, что я ему отдам комбайны в счет долга его отцу, хотя никакого долга я перед отцом не имел. Также я не согласен был писать расписку на получение займа в размере 5 млн. 268 тыс. рублей, так как я этот займ не получал от Мамедовых, - рассказывает фермер.

По мнению юриста Лашхии, внесение в договоры процента является ошибкой,  кроме того, Иващенко неправильно оформлял документы по возврату денежных средств, что и привело к этой ситуации. Об этом юрист предупредил Иващенко. Возможно, несдержанность Самира Мамедова, который сразу же переходил на крик, давил психологически, играла эмоциональную роль во взаимоотношениях с Иващенко.

- Он честный человек, все вернул, а его обвели вокруг пальца, оказывая на него давление, не предоставляя вовремя расписок, и он остался ни с чем, - резюмировал юрист Лашхия. Он также добавил, что при подписании договоров купли-продажи никаких денег при нем не передавалось.

- Его очередной раз облапошили, он попал под их влияние и подписал эти документы, - считает юрист, который стал свидетелем встречи Иващенко и Мамедова у него в кабинете.    

- 5 млн. 268 тыс. 584 руб. – это сумма, которую насчитал Мамедов как 3% в месяц с суммы долга 13 млн.  164 тыс. рублей, - говорит Иващенко. -  Но я не имел таких задолженностей, расчет с ними полностью произвел. Отец Мамедова,  требуя возврат долга в сумме 17 млн. 903 тыс. рублей за период с 2015 по 2018 год, расчет своих требований не представил, не обосновал. С его требованиями я не согласен, так как по моим подсчетам и по документам, я ничего ему не должен, займов в этот период на такую сумму он мне не предоставил, - поясняет журналистам Иван Дмитриевич.

                                                                                Суд разберется?

Отношения между недавними партнерами перешли в судебную плоскость.

Осенью 2020 года Самир Мамедов подает исковое заявление в Калининский районный суд о взыскании с Иващенко 5 млн. 268 тыс. 584 руб. по договору займа. Несмотря на возражения Иващенко, суд удовлетворил исковые требования Мамедова и взыскал эту сумму. Решение было обжаловано, но безуспешно. В дело  была предоставлена расписка от 16.10.2019 года, содержащая подпись Иващенко И.Д., но не представлено доказательств возвращения указанной суммы займа ответчиком.   

Мамедов обращается в суд с новым иском - об обязании передать ему три комбайна по договорам купли-продажи от 16.10.2019 года. Суд первой инстанции удовлетворил требования Мамедова, несмотря на то, что Иващенко в суде утверждал, что оплаты за комбайны ни наличными, ни перечислением не было. Сам Мамедов также в суде утверждал, что  были  взаиморасчеты, и эта сумма за комбайны появилась из расчетов Мамедова-старшего. Поэтому в суде Мамедов и просил передать документы на комбайны (которые забрал ранее) и саму технику, которая  находилась на ответственном хранении. Иващенко заявил встречные исковые требования о признании договоров купли-продажи комбайнов недействительными, сославшись на то, что согласно договорам «расчет между сторонами произведен полностью до подписания», однако обязанность по оплате не произведена.

Возникает вопрос – почему же Иващенко пошел на это и подписал эти договоры? Со слов фермера, его дом и земля находились в залоге, и он опасался, что если не подпишет договоры, то его заимодавцы обратят  взыскание на заложенное имущество. О последствиях этих действий он тогда и не предполагал…

Иващенко обжаловал это решение в апелляционной, а затем в кассационной инстанции. На днях Четвертый кассационный суд должен рассмотреть дело.

- Мамедов, получив от меня под психологическим давлением расписку о получении займа 02.12.2018 года, заключив путем обмана договор займа от 02.12.2016 года, необоснованно взыскал с меня денежные средства в размере 5 млн. 268 тыс. 584 руб., а также требует передать ему комбайны, - рассказывает Иващенко.

Сам фермер полагает, что действия Самира Мамедова подпадают под статью о мошенничестве, так как он приобрел права собственности на его имущество путем обмана. Факто того, что в процессе взаимоотношений он  просил подписывать  договоры займов и расписки то на имя Байрахдарова, то на имя своего отца, говорит о том, что он искусственно создавал дополнительные задолженности, которых не было.

С соответствующим заявлением Иващенко обратился в полицию. В своем обращении в Отдел МВД России по Калининскому району он просил привлечь к уголовной  ответственности Самира и Темура Мамедовых, а также Айдина Байрахдарова. Но следственные органы в очередной раз отказали  в возбуждении уголовного дела, несмотря на то, что прокуратура несколько раз возвращала материалы дела. Все это длилось в течение двух лет.  По мнению Иващенко, следователи подходили к делу формально, учитывая, что есть решение суда о долге, вступившее в законную силу.

Начальник отдела информации и общественных связей ГУ МВД России по Краснодарскому краю Александр Рунов пояснил «Новой газете Кубани», что «по результатам проведения доследственной проверки вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела на основании пункта 2 ч.1 ст. 24 УПК РФ в связи с отсутствием состава преступления. Законность и обоснованность принятого процессуального решения проверены прокуратурой Калининского района Краснодарского края». То есть, в очередной раз следствие завернуло проверку.

Читаем одно из постановлений об отказе в возбуждении уголовного дела. В документе, датируемом  28 ноября 2019 г., говорится, что «в ходе проведения  проверки было установлено, что за весь период Иващенко И.Д. занял у Мамедова С.Т. денежные средства в сумме 12 870 000 рублей с 2015 по 2019 год. Иващенко И.Д. был погашен денежный долг Мамедову С.Т. в сумме 26 062 000 рублей с процентами. Переплаченные проценты составляют 13 192 000 рублей», - пишет оперуполномоченный ГЭБиПК Отдела МВД России по Калининскому району А. Лалаев.Так должен Иващенко Мамедову или нет?!

                                                                   Эксперт утверждает  - «не должен»!

Понимая, что ситуация запутывается, Иван Иващенко обратился к судебному эксперту, чтобы разобраться в деле.Перед специалистом был поставлен вопрос – на какую сумму и на основании каких документов Иващенко были получены заемные средства от отца и сына Мамедовых и Байрахдарова, на какую сумму были начислены проценты, на какую сумму возвращены заемные средства и выплачены проценты, а также самый главный вопрос – имеется ли у Иващенко задолженность?

Так вот, согласно выводам специалиста Елены Саликовой,  с 2015 по 2018 годы произведен возврат процентов в сумме более 17 млн рублей, т.е. в сумме на 5, 3 млн превышающей сумму начисленных процентов.

Кроме того, как указала специалист в своем заключении, Байрахдаровым и Мамедовым только  с 2015 по 2017 годы получены доходы в сумме 17, 5 млн. рублей и сумма НДФЛ составляет 2 274 480 рублей, которую Мамедов и Байрахдаров скрыли от налоговых органов.

Редакция «Новой газеты Кубани» поинтересовалась в УФНС России по Краснодарскому краю, известно ли налоговикам что-либо о деятельности воронежских «предпринимателей» на Кубани, на что редакцией был получен ответ, что наш запрос перенаправлен в УФНС России по Воронежской области.

Кстати, возникает еще один резонный вопрос – откуда у пенсионера Темура Мамедова и его сына Самира Мамедова, который только в 2020 году открыл ИП, многомиллионные суммы?!

А тем временем,  у Ивана Иващенко многомиллионные долги, судебный  спор по комбайнам, которые вот-вот могут перейти в собственность воронежских дельцов, а также возбужденное уголовное дело по мошенничеству.

Дело в том, что 6 августа 2022 года следственным отделом ОМВД России по Калининскому району возбуждено уголовное дело по ч.4 ст. 159 УК РФ в отношении теперь уже самого Ивана Иващенко. Фермера подозревают в мошенничестве из-за того, что он продал комбайны третьим лицам, восстановив документы на технику и получив в Ростехнадзоре дубликаты. Но дело в том, что на момент совершения сделки купли-продажи техника не была обременена. Но это для следователей уже не имело значение, они не стали затягивать с разбирательствами, как это было сделано с проверками по заявлениям Иващенко, когда ему угрожали, а сразу возбудили уголовное дело. Сотрудники полиции и органы прокуратуры дают разную оценку сведениям, изложенным в заявлениях Иващенко,   и сведениям, изложенным в заявлениях против него. Факты, о которых он сообщает, сотрудниками полиции должным образом не проверяются в связи с наличием, якобы, гражданско-правовых отношений, разрешенных судебными актами. А заявления в отношении Иващенко, основанные на тех же фактах, разрешены возбуждением уголовного  дела, то  есть, нашлись основания для уголовного преследования Иващенко. В то время, как по условиям заключенного Иващенко договора с третьим лицом, разрешение возникших споров рассматривается в суде.

Вот так интересы заезжих дельцов, нацеленных лишь на извлечение прибыли, причем не всегда прозрачным способом, оказались в приоритете у кубанских силовиков.

А фермер, долгие годы обеспечивающий урожаи родной Кубани, стал жертвой и может остаться ни с чем.

Как рассказал фермер Иващенко, он также брал кредиты и в банках, где даже проценты были ниже, чем предлагали ростовщики. Но главное, почему он стал брать взаймы деньги у них – это то, что отдавать можно было после уборочной кампании, не платя ежемесячно. Может быть, нашему банку, работающему  с сельхозпроизводителем, стоит надо этим задуматься? Тогда на Кубани было бы поменьше таких историй, когда фермеры лишаются всего из-за таких заезжих дельцов.

Напрашивается еще один вывод - различные «школы фермеров» и программы кредитования аграриев не доходят до простого человека от земли, они  им просто экономически не интересны.

«Новая газета Кубани» намерена  следить за развитием событий  в этой истории. В то время, когда  Президент РФ Путин  требует защиты честных производителей, кубанского фермера Ивана Иващенко защитить, по сути, некому. Залетные ростовщики представляют для малого бизнеса Кубани  и для всей экономики  края серьезную опасность. Не пора ли разобраться с этими теневиками по всей строгости закона?!